BCGx陸金所 | 全球數字財富管理報告2018

智選堂2018-09-08 12:51:24

著技術的、客戶金融需求的普遍性爆發,互聯網金融在過去五年中蓬勃發展,財富管理的數字化發展也成為其中不可忽視的一大亮點。從全球來看,截至2017年,美、中、英及新加坡這四大主要財富管理財富管理產品線上化銷售規模已達到6萬億美元,其中中國市場規模超過了2萬億美元。中國的財富管理市場規模及財富管理產品線上化銷售滲透率已與美國比肩,位居全球領先地位。


迅猛發展下,新概念、新模式、新機構如雨後春筍般出現在市場上,同時也帶來了“成長的煩惱”和發展的隱憂。儘管中國的發展前景廣闊,但也依舊面臨諸多挑戰。具體來說:


  • 市場方面:監管趨嚴,《資管新規》、《29號文》等一系列政策的出臺將推動市場向更規範、更有序的方向發展與轉型,對現有業務模式提出挑戰。


  • 客戶方面:快速的線上化發展並未從本質上改變客戶投資行為不成熟的現狀;市場轉型也將引起客戶的信任隱憂,帶來諸多不確定因素。


  • 格局方面:流量型選手、垂直型選手、傳統機構數字化轉型選手及綜合型選手在紛紛試水數字財富管理模式,但在科技運用價值和撬動力度上面臨著不同的挑戰。


2018年是中國財富管理市場即將轉型的關鍵時刻。面對複雜而多變的發展環境,諸多問題與困惑擺在市場參與者的眼前:什麼是財富管理的本質?科技帶來了哪些核心變化?技術能否重塑市場?未來應當何去何從?我們認為在此關鍵節點有必要從價值創造的角度重新審視“數字財富管理”模式的定義,梳理中國在數字財富管理上的發展現狀,從全球領先市場的發展歷程中吸取寶貴的經驗與教訓,同時對未來進行展望。


  • 重新定義數字財富管理:不是單純的線上化,也不僅僅是現金管理。從價值定位、客戶、產品、服務及渠道上區別於傳統財富管理,科技是幫助實現改造的手段。


  • 財富管理的本質與核心:信任是財富管理的核心,財富的保值與增值是其本質。


  • 科技的撬動作用:科技通過重鑄數字財富管理的信任基石,讓財富管理變得更普惠、更專業、更開放。


  • 六大核心競爭力致勝市場:明確代表客戶利益的價值定位、搭建更為開放的平臺模式、建立健全的客戶價值管理體系、打造專業的投研投顧能力、培養更強的技術應用能力、建設敏捷型組織和全功能團隊。


波士頓諮詢公司(BCG)和陸金所聯合發佈《全球數字財富管理報告2018:科技驅動、鑄就信任、重塑價值》,對全球數字財富管理市場進行了全面解析。下面讓我們先通過這個精簡版PPT一睹為快吧!完整報告請點擊文章末尾的“閱讀原文”進行下載。



關於作者:

鄧俊豪(Tjun Tang)是BCG資深合夥人兼董事總經理。如需聯絡,請致信tang.tjun@bcg.com。

何大勇(David He)是BCG合夥人兼董事總經理,BCG大中華區金融與保險行業負責人。如需聯絡,請致信he.david@bcg.com。

譚彥(Tammy Tan)是BCG董事經理。如需聯絡,請致信tan.tammy@bcg.com。

華佳(Natalie Hua)是BCG項目經理。如需聯絡,請致信hua.natalie@bcg.com。


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轉載來源:BCG波士頓諮詢

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