上虞警方破獲一起特大銀行承兌匯票詐騙案,涉案金額超億元

民生662018-11-24 07:25:32


公司已經資不抵債,瀕臨破產,企業負責人竟然鋌而走險,打起了銀行承兌匯票的主意,致多家企業、銀行受損。紹興上虞警方在接到報案後,歷時一年,轉戰蘇州、南京、石家莊、承德、天津、山東等地,行程3萬多公里,成功破獲一起以做商業承兌匯票、電子商業承兌匯票生意為幌子,詐騙銀行、公司、個人資金的產業鏈犯罪團伙,6名犯罪嫌疑人被警方成功抓獲。




收到貨款滿心歡喜,卻倒貼40餘萬元



程師傅的公司與道墟人吳某有生意往來,吳某欠著程師傅57萬貨款,而程師傅並不知道吳某企業的資金鍊早已斷裂。為了還款,吳某動了邪念,聯繫了遠在江蘇搞所謂“銀行承兌匯票生意”的陳某,陳某一聽是“生意”,當即來了興趣。



通過週轉,陳某從上家黃某處搞到了多張偽造的銀行承兌匯票,金額總計2000多萬,收取中介費後,吳某如願拿到了手。2017年8月,吳某將100萬銀行承兌匯票交給了程師傅,而程師傅除去貨款後還將43萬現金打到了吳某的帳戶。


2017年9月15日,程師傅拿著承兌匯票來到銀行,但銀行工作人員一看就表示,這張是偽造的!不僅貨款沒收到,還倒貼出去43萬,程師傅在多次電話質問吳某無果後,果斷向紹興市公安局上虞區分局經濟犯罪偵查中心報了案。


百萬承兌匯票的背後,大有文章


接到報案後,經濟犯罪偵查中心民警迅速展開調查,發現經過吳某手中的假承兌匯票可不僅僅是100萬。


在將吳某抓獲後,民警進一步展開縱深調查,發現吳某的上家陳某為假銀行承兌匯票的中間商,經民警初步偵查,陳某過手的承兌匯票金額竟已經過億!為了準確鎖定、收集犯罪嫌疑人的犯罪事實,民警展開了漫長的調查工作。


歷時一年多,行程3萬多公里的調查取證,通過對犯罪嫌疑人的資金查控,上虞警方成功鎖定了該票據產業鏈犯罪組織的人員脈絡及犯罪地點。今年8月份,上虞警方對該團伙實施專項抓捕行動,並在在承德警方的協助下,成功將包括吳某、狄某、黃某在內的6名犯罪嫌疑人抓獲歸案,網上追逃1人。


警方調查發現,作為陳某聯絡人之一的河北一太陽能有限公司狄某曾經與遼寧一能源有限公司黃某、張某合謀,總計開具了6000萬的電子商業承兌匯票,並以之為質押,騙取某銀行質押貸款5700萬元,隨後黃某分得贓款4400餘萬元,狄某分得500萬,張某分得700餘萬元,造成該銀行2740萬元貸款無法收回。


經中心民警進一步審訊與調查,該票據產業鏈犯罪團伙合計涉案金額已超億元。


目前,該案還在進一步調查中。



這些金融知識,大家也需要了解些


【銀行承兌匯票】


由付款人或承兌申請人簽發,並由承兌申請人向開戶銀行申請,經銀行審查統一承兌的一種遠期支付票據,票據到期銀行具有見票即付款的義務,銀行承兌匯票到期的最長期限為六個月,並且可以經過背書後轉讓。


【承兌匯票貼現】


指持票方由於資金需要,將未到期的銀行承兌匯票轉讓於銀行,銀行按票面金額扣除貼現利息後,將餘額付給持票人的一種融資行為。


【銀行承兌匯票貼現的注意事項】


由於銀行承兌匯票存在信用好、流通性強,且節約資金成本等優點,在目前我國社會經濟活動中被廣泛使用,成為企業間結算的一種重要工具。


在實際操作中,一些收到銀行承兌匯票的企業由於急需資金,往往在兌付時間到期之前進行承兌匯票貼現或者用於質押融資,由於在銀行貼現需支付一定的貼現利息,有一些公司和個人就用低於銀行貼現利率的利息開展銀行承兌匯票貼現和買賣業務,這也給犯罪分子可乘之機,犯罪分子往往利用空殼公司以低息貼現為誘餌騙取企業的銀行承兌匯票,在貼現後只支付一部分貼現款以穩住被害企業,或者直接捲款潛逃,給企業造成巨大的經濟損失。


供稿:紹興公安


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